Vallomás obnalschika hogyan lehet pénzt a semmiből
Igazgató Crime pénzügyminiszter, az egykori „obnalschik” és az ex-rendőr, mintegy obnalnyh rendszerek „Második fizetés” a vezetők a bankok és felvásárlás fémhulladék
Tanultam az iskolában a Nyizsnyij Novgorod milícia, amely specializálódott a gazdasági bűnözés elleni küzdelem. Néhány év után dolgozott a struktúrák a belügyminisztérium a város Ivanovo osztály elleni küzdelem a gazdasági bűncselekmények, majd elment dolgozni az adó rendőrség, ahol pár éve dolgozott biztonsági tiszt.
Ön is érdekelt
Eleinte volt egy vagy két ügyfél, aki fordította énáltalam kis összegek körülbelül 100 000 rubelt havonta. Abban az időben a részesedés 3,5%, és figyelembe véve, hogy az 1% viszi a potot, majd 100 000 rubelt jövedelem csak 2 500 rubelt. De az üzleti nőtt. Az ügyfeleim kezdett ajánlani nekem másoknak, ők egyre jobban. Azt terjeszkedni kezdett: szervez új cég, hogy vonja az alkalmazottak és az összes beszedett nagy mennyiségben. Később kezdték elhagyni a nagy nagykereskedelmi vállalat, amely beváltja a pénzt a moszkvai végső ügyfelek. Megrendelt egy hatalmas összeg.
Ma Moszkvában a költségek „obnal” elérte a 8%. Készpénzre nehezebbé vált, a főváros már régóta rohant a régiókban. Regionális bankok nagyobb „álmos” és a „készpénz” kivonat tőlük könnyebben. Most nagy Moszkva cégek vásárolnak arány a régióban 5-6%, és eladni őket, hogy a végfelhasználók számára, 8%. Amikor dolgoztam ezen, értékesítés pénzt Moszkva 3,5%, és a végső vevőnek értékesítik őket 5%.
A nagy bankok obnalnye rendszerek vannak „hurrá”, különösen, ha a vállalat úgy véli, obnalnaya kapcsolata a fejét a helyi szervezete, és fizet neki egy „második” fizetést.
Bankárok magukat tanácsadás a partnerek a „beváltás”, „behajt, de egy kicsit”, vagy „most abba, van egy kérelmet a központi bank jött.” Alapvetően az egész piac obnal körül forog a három legnagyobb bank. A kisebb bankok, amelyeknek a veszélye, hogy elveszítik az engedélyt. nagyobb tapasztalattal és hagyjuk dolgozni ritkábban, és kis mennyiségben. Bár, ha a tulajdonos a bank rájön, hogy bank, aki keres, vagy pénzt veszít, akkor ő „adja el” a obnalschikam vagy ez a verseny.
Tipikus apoteózisa története a bankár-obnalschikom - ellenőrizze CB jön hozzá, és ki megsértését. Bank tulajdonos feltételeinek vizsgálata ellenőrzése és elkezd vegyenek részt a „uszály” komoly léptékű keresni a maximális összeget, és ezen kívül is hoz eszközök. Ő semmi vesztenivalója, ő is elveszíti az engedélyt, és „a hajó elsüllyed.”
Sok érdekes programok, például egy népszerű vásárlási vas hulladékot. A cég, amely részt vesz a vásárlás fém fizikai személyek át naponta fémhulladék 50 000 rubelt. fizetni a pénzt a vállalat távolítsa el őket a bank. Az utolsó kért dokumentumokat - másolatot útlevelek emberek, akik letették a fém. A Bank a hamis vagy elveszett útlevél emberek, és készült az összeg 1,5 millió rubel. A Társaság benyújtja a Bank iránti kérelem az összeget, és megkapja a pénzt. Később a készpénz át az ügyfeleknek, akik előzetesen felsorolt készpénz-helyettesítő fizetési a cég, selejt gyűjtő.
Bankárok gyakran becsukja a szemét, vagy hogy egy feltétellel: „adunk húsz havonta, de nem több.” A cég beleegyezett, és beváltása 20 millió rubelt egy hónap, míg a fém ténylegesen adományozott 500 000 rubelt.
Hasonlóképpen, vannak cégek, amelyek vásárolnak a termelőktől zöldségek, gyümölcsök, méz és gyógynövények vásárlás lakosság.
Ez mindig a bankárok tisztában vannak a rendszer? Természetesen. Annak ellenére, hogy megállapodtak abban, hogy velünk dolgozni, és nem csak azért, mert a „Második fizetést”. Egyes bankok nem vette a pénzt, de működött, mert hivatalosan megkapta a nagy része tranzakciók. Míg egyes hitelezők dolgoztak velünk elv.
Foglalkozik a bankok, használtuk a hagyományos rendszer: távolítani a műanyag kártyák az egyének, a számlák a jogalanyok segítségével váltókat, hogy megteremtse a megjelenése valódi aktivitás a bankok. De a rendszer már régóta modernizált és már túlment a bankrendszer. Például a népszerű készpénzes vásárlás kiskereskedelmi láncok. Sok kiskereskedelmi üzemeltetők, a nagy láncok, üzletek, benzinkutak, éttermek eladják „cache”.
Öt éve ebben a szakmában már kialakult egy hálózat több mint tíz régióban, több száz cégek, kétszáz alkalmazottak, egy nagyon bonyolult bemutatásához. Mi beváltása 100 millió rubel naponta. De sokat költöttek a fizetések és a biztonság - az emberek, hogy fedezze nekünk egy bűncselekmény eleme az üzleti ( „tető”).
Tovább legnagyobb probléma obnalnogo üzleti - lopás beosztottak. Igazgatója az egyik a több száz áramkör Kft hirtelen veszi a pénzt, és lebontja valahol külföldön. Általában válságok megállapított különleges alap fedezi jövedelem és a veszteség. Vannak olyan helyzetek, és a kockázat az élet - razziák és a lopás. Barátom lőtték Moszkvában gyűjtők. Ez egy nagyon kockázatos vállalkozás.
A baj történt velem. Amikor a pénz beváltása felülmúlja milliárd rubelt, egy bizonyos ponton, én letartóztatták az FSB.
Miért történt ez? Sokan az üzleti tudja, hogyan kell tárgyalni a hatóságok, hanem a helyi előírások, az én dolgom volt, rezonáns és a nagy - nagy volt, hatalmas, egy kis város, rólam már tudta, és a központi bank és a bűnüldözés. Ezen kívül már nem foglalkoznak a rendőrség és az FSB. Csináltam egy kis egy koncepciós per.
Bár következménye volt, meg kellett szolgálni egy év a börtönben. Ennek eredményeként, csináltam egy vallomás, egy bűncselekmény befejeződött számomra az a tény, hogy számoltam az időt, amit börtönben töltött. Amit arra a következtetésre jutott? Amikor dolgoztam, úgy vélem, hogy az idő nem ellopni egy adott személy, ez egy normális üzlet. De aztán rájöttem, hogy ez még mindig lopás - beváltott pénz nélkül adót fizetni. Nem gondoltam volna, vagy tudott róla.
Mivel a pénzforgalom a régi üzleti véget ért, és le voltam égve, úgy döntöttem, hogy hozzon létre egy cég Crime pénzügyminiszter. Most azt javaslom cégek azonosítani az illegális programok. Például, töltök mesterkurzusok - elmondja, hogyan obnalnye cég rögzítették a bankok, és hogyan lehet azonosítani őket. Tudom, ezek a diagramok a szív, mint egy kőműves, aki 20 éves, és feküdt a téglák építeni egy házat, lehunyt szemmel.